Пятница, 24.11.2017, 12:18Главная | Регистрация | Вход

Меню сайта

Календарь

«  Ноябрь 2017  »
ПнВтСрЧтПтСбВс
  12345
6789101112
13141516171819
20212223242526
27282930

Прогноз погоды

Курсы валют

Статистика


Онлайн всего: 1
Гостей: 1
Пользователей: 0
Регистрация микрофинансовых организаций и внесение их в реестр МФО в Чебоксарах

    Похожее изображение Что выбрать МКК или МФК?

В соответствии ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовые организации разделены на два вида:

МКК – микрокредитные компании: выдача займов физическим лицам до 500 000 рублей и юридическим лицам до 3 000 000 рублей (вклады (займы) от физических лиц привлекать запрещено, а от юридических лиц - можно). Уставной капитал МКК 10 000 рублей.

МФК – микрофинансовые компании: выдача займов физ.лицам до 1 000 000 рублей и юридическим лицам до 3 000 000 рублей; можно привлекать займы (вклады) от физических лиц в сумме от 1 500 000 рублей (крупные вклады), а от юридических лиц привлечение займов без ограничений. Уставной капитал МФК 70 000 000 рублей.

Можно ли выдавать займы на большую сумму? Да, можно. Закон не запрещает выдавать обычные займы (не микрозаймы) если они обеспечены залогом (ст. 9 ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовыйх организациях".

 

Обязательные требования для получения статуса МФО:

1) Необходимо, что бы Устав созданного юридического лица в обязательном порядке соответствовал ФЗ "О микрофинансовых организациях";

2) Необходимо, что бы название организации не совпадало с названием других организаций внесенных в реестр МФО;

3) В МФО система налогообложения только ОСНО (с НДС);

4) В ЦБ необходимо предоставлять справки об отсутствии судимости руководителя и всех учредителей МФО (справка готовится 30 дней, так что ее нужно заказывать заранее).

 

Мы готовы Вам предоставить следующий пакет услуг:

  1. Внесение в реестр МФО (подготовка пакета документов);

  2. Разработать Правила внутреннего контроля МФО;

  3. Пакет документов по Защите персональных данных МФО;

  4. Образец Отчета об организации проверок внутреннего контроля МФО;

  5. Подготовка и отправка документов на вступление в СРО.

Из данного пакета Вы, по своему усмотрению, можете исключить 3-х последних пункта как полностью, так и по отдельности, уменьшив тем самым стоимость.

Но хотелось бы все же Вам озвучить, какие документы будут содержаться в «Защите персональных данных МФО» и «Отчета об организации проверок внутреннего контроля МФО», которые Вам придется в дальнейшем разрабатывать самостоятельно, либо заказывать, но уже по более высокой цене.

 

Деятельность микрофинансовых организаций подпадает под 152 ФЗ РФ О ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ. Каждая микрофинансовая организация безусловно является оператором персональных данных и обязана проводить комплекс мер по защите ПД, однако имеет право не уведомлять Роскомнадзор, и тем не менее обязана обеспечить защиту ПД. Пакет документов по защите персональных данных включает разработку около 40 документов (приказов, актов, положений, инструкций, журналов и т.п.).

     

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ" № 152-ФЗ:

Статья 22. Уведомление об обработке персональных данных

2. Оператор вправе осуществлять без уведомления уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных обработку персональных данных:

2) полученных оператором в связи с заключением договора, стороной которого является субъект персональных данных, если персональные данные не распространяются, а также не предоставляются третьим лицам без согласия субъекта персональных данных и используются оператором исключительно для исполнения указанного договора и заключения договоров с субъектом персональных данных.

     

Пакет документов по Защите персональных данных МФО:

1. Приказ о назначении администратора безопасности информационных систем персональных данных;

2. Приказ «О проведении работ по защите персональных данных»;

3. Политика информационной безопасности;

4. Положение по защите персональных данных;

5. Положение по обработке и защите ПДн заемщиков и работников;

6. План мероприятий по внутреннему контролю за соблюдением безопасности персональных данных;

7. Перечень персональных данных, подлежащих защите в информационных системах персональных данных микрофинансовой организации;

8. Инструкция по обработке персональных данных без использования средств автоматизации;

12. Положение о разграничении прав доступа к персональным данным;

13. Инструкция по работе с обращениями субъектов персональных данных;

14. Инструкция администратора безопасности информационной системы персональных данных;

15. Инструкция пользователя информационной системы персональных данных;

16. Инструкция по обеспечению безопасности рабочих мест обработки персональных данных;

17. Порядок резервирования и восстановления работоспособности;

18. Инструкция по работе со съемными носителями, содержащими персональные данные;

19. Инструкция о порядке физической охраны помещений, содержащих носители персональных данных;

20. Инструкция о порядке проведения разбирательств по фактам нарушений;

21. Описание технологического процесса обработки персональных данных;

22. Журнал антивирусных проверок;

23. Журнал учета логинов;

24. Журнал учета обращений субъектов;

25. Журнал учета СЗИ;

26. Журнал учета съемных носителей;

27. Приказ о контролируемой зоне;

28. Приказ о назначении ответственного за обеспечение безопасности персональных данных;

29. Перечень помещений, предназначенных для обработки персональных данных;

30. Порядок уничтожения носителей персональных данных;

31. Приказ об утверждении перечня сотрудников, допущенных к обработке персональных данных;

32. Акт об уничтожении носителей ПДн;

33. Журнал учета согласий субъектов ПДн;

34. Концепция информационной безопасности информационных систем персональных данных;

35. Форма листа ознакомлений;

36. Опросный лист для классификации ИСПДн МФО;

37. Форма отзыва согласия на обработку ПДн;

38. Форма перечня ИСПДн в МФО;

39. Перечень групп должностей;

40. Приказ о введении в действие положения о защите ПДн;

41. Согласие на обработку ПДн сотрудника;

42. Разработка формы согласия на обработку (в т.ч. передачу) персональных данных заемщика;

43. Уведомление об обработке (о намерении осуществлять обработку) персональных данных.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 15 декабря 2014 г. N 445-П ПОЛОЖЕНИЕ О ТРЕБОВАНИЯХ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА (в ред. Указания Банка России от 28.07.2016 N 4086-У)

2.9. Порядок проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ предусматривает: порядок, в том числе периодичность (не реже одного раза в год), проведения внутренних проверок выполнения ПВК по ПОД/ФТ, требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ; положение о представлении руководителю некредитной финансовой организации по результатам проверок письменных отчетов, содержащих сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ, а также о принятых мерах по результатам проверок.

Перо

" align="center">
Компания "Зеленый Свет" © 2017 |